「海外投資ってリスクが高そう」「詐欺やトラブルが多いって聞くけど本当？」そんな不安、よくわかります。
でも実は、少額から始められて、しっかりとした制度と実績に裏打ちされた商品も数多く存在しているのが今の海外投資の現実です。
こんにちは、運営者のカズです。これまで何人もの方と一緒に海外渡航をし、現地での口座開設や契約に同行してきました。
「もっと早く知りたかった」「意外とシンプルで安心だった」──そう言われることが多いからこそ、今こうして発信しています。
カズ私自身も最初は不安でしたが、現地で話を聞いたことで考え方が大きく変わりました。
この記事では、海外投資が初めての方でも安心して始められる方法を、メリット・リスクも含めて丁寧にお伝えしていきます。
後回しにしていたその一歩が、将来の安心につながるかもしれません。
この記事を読みながら、もし気になる点や自分に合うのか不安な点があれば、読み進める前にLINEで相談してみるのもおすすめです。
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なぜ今、初心者でも海外投資を始めるべきなのか？
円安・インフレ・増税時代のリスク分散先としての海外資産
日本では近年、急速な円安とインフレが進行し、同時に増税議論も本格化しています。
預金の価値が目減りし、実質的な資産が減っていることに、多くの人が気づき始めています。
こうした不安定な国内環境から資産を守る手段として「海外資産の保有」が注目されています。
とくに米ドル建てで運用される資産や、物価上昇に強いETFなどを活用することで、国内だけでは得られないリターンと安定性が期待できます。
国内資産だけに集中していると、想定外の経済変動で大きな打撃を受ける可能性があります。
カズ資産防衛の視点から見ても、今こそ海外にも目を向けておくべきだと思います。
国内だけに資産を置くことの危うさとは？
日本は世界的に見ても税負担の重い国のひとつで、相続税や贈与税も高水準です。
また、高齢化と社会保障費の増加から今後さらなる税制改正が行われる可能性も指摘されています。
それにもかかわらず、多くの日本人は資産を国内だけで運用しており、そのリスクを分散できていないのが現状です。
為替リスクを恐れる声もありますが、長期的には外貨建て資産の保有がインフレ耐性を高め、むしろ生活の安定につながります。
「何も行動しないこと」が最大のリスクになり得る時代です。
カズ自分の資産が目減りしている実感があるなら、海外投資の選択肢を知る価値は十分にあります。
初心者が安心して始められる海外投資の選択肢
月100ドルから始められる積立型海外投資とは？
海外投資と聞くと「高額な資金が必要」と思いがちですが、実は月100ドル（約15,000円）から始められる商品もあります。
例えばITA社の「Evolution」は少額スタートでも15年以上かけて長期運用ができる積立型商品です。
積立中でも柔軟に金額を増減でき、必要に応じて一時停止や再開も可能という自由度の高さが、初心者にも選ばれている理由です。
オンライン管理画面から運用内容の変更や出金申請が可能で、日本語対応のサポートもあるため、初めてでも安心して利用できます。
最初の一歩を踏み出しやすい環境が整っていることは、意外と知られていません。
カズ少額から始められるなら、今のうちに少しずつでも積み立てておいた方が安心ですよね。
生命保険タイプと投資信託タイプの違い
海外投資には大きく分けて「保険型」と「投資信託型」の2種類があります。
例えばSunlifeの「SunJoy Global」は、契約者が120歳になるまで保障が続く保険型商品で、資産を保全しながら次世代への継承も視野に入れた運用が可能です。
一方でITA社の「S&P500 Index」は、インデックス連動型の投資信託であり、15年後に140%の元本保証が付いているという魅力があります。
目的やライフステージに応じて適したタイプを選ぶことが、成功する海外投資の第一歩です。
カズ将来の安心を考えるなら、保険型と投信型の違いは理解しておいた方が良いですね。
海外投資でよくある誤解とその本質
「海外＝怪しい」のイメージをどう乗り越えるか？
日本では「海外投資」と聞くだけで、不安や警戒心を抱く方が少なくありません。
その背景には、過去に一部でトラブルが報道された事例や、仕組みが見えにくいという印象があるからです。
しかし、SunlifeやITAのように世界的に評価されているオフショア保険会社・金融機関は厳格な管理体制と透明性を備えています。
Sunlifeは預かり資産153兆円を超え、日本最大手の4倍以上という圧倒的な規模を誇ります。
ITAもアメリカ本社を拠点に、100カ国以上に展開する信頼ある金融機関です。
きちんとした情報と背景を知ることで「海外＝怪しい」という先入観は払拭できます。
カズ私自身も最初は不安がありましたが、きちんと仕組みを知ると見方がガラリと変わりました。
税金や法制度の正しい理解で不安を払拭する
もう一つの大きな懸念が「税金まわりの扱い」ですが、こちらも正しく理解すれば過度に怖がる必要はありません。
たとえば日本居住者が得た海外投資の利益は原則「雑所得」として申告が必要ですが、きちんと申告をすれば合法的に対応できます。
国際的な税務情報の共有制度（CRS）によって、資産の所在が可視化される時代でもあります。
一方で、プエルトリコを拠点とするITA社のように、CRS非加盟国に本社を構える企業も存在しており、資産の透明性や把握リスクを調整する選択肢として注目されています。
不安は「知らないこと」から来るものです。正確な情報をもとに判断することが大切です。
カズ税制についても、プロに聞きながら進めれば安心できますよ。
まずは何から始めればいい？海外投資のはじめ方
香港渡航と口座開設のリアルな流れ
海外投資を本格的に始めるには、現地での口座開設が重要なステップになります。
その中でも特に利用されているのが、香港でのIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）経由での保険契約や証券口座の開設です。
信頼できる紹介者を通じて渡航することで、現地の正規IFAと安心して契約を進めることが可能です。
渡航中は、金融商品や制度の説明だけでなく、香港の物価や金融環境についても実際に見聞きしながら理解を深めることができます。
ネットだけの情報では得られない実体験が、大きな判断材料になります。
カズ海外投資って聞くと難しそうに感じますが、同行サポートがあれば意外とスムーズに進められます。
無料でプロに相談できるLINE相談の活用法
とはいえ、いきなり海外渡航や契約はハードルが高く感じる方も多いと思います。
そんな方におすすめしたいのが、LINEでの無料相談です。
当サイト運営者のカズが信頼を寄せる、一般社団法人FLSGのメンバーが丁寧に対応してくれます。
実際に渡航や契約を経験している人だからこそ、ネットでは得られないリアルな情報や体験談を聞くことができます。
「今すぐ契約」ではなく、まずは話を聞いてみたいという方にこそ最適な窓口です。
カズちょっとした疑問もLINEなら気軽に聞けるので、私も最初はそこから始めました。
まとめ：海外投資は“今”だからこそ価値がある
円安やインフレ、増税の波を前に、国内だけでの資産形成には限界が見え始めています。
そんな中で、少額から始められる海外積立投資や、継承にも活用できる外貨建て保険は、新たな選択肢として注目されています。
「難しそう」「怪しそう」と感じるのは、情報が断片的なだけかもしれません。
不安を取り除くためには、信頼できる専門家から直接話を聞くことが近道です。
もし少しでも気になるなら、まずはLINEで気軽に相談してみることをおすすめします。
「今はまだ早い」と思っているうちに、取り戻せない時間が経ってしまうかもしれません。
資産防衛の第一歩は、「知ること」から。気軽な一歩が、将来の安心につながります。
ここまで読んで、少しでも「自分にも当てはまりそう」と感じた方へ。
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今すぐ決めなくても大丈夫。情報収集の一環として活用してください。
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